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這是因為扣除了認購費哦！我們先來了解一下認購的基金份額是如何確認的：
認購總金額=申請總金額
凈認購金額=認購總金額/（1+認購費率）
認購份額=凈認購金額/基金份額初始面值+認購利息/基金份額初始面值
舉例來說：認購本基金10000元，且該認購申請被全額確認，并假定募集期產(chǎn)生的利息為10元，認購費率為0.8%，則可認購基金份額為：
認購總金額=10000元
凈認購金額＝10000/（1＋0.8%）＝9920.63元
認購份額＝9920.63/1.00＋10.00/1.00＝9930.63份
持有收益=9930.63份*1元/份-10000元=-69.37元
這也就是您的認購確認后持有收益卻為負的原因。
（注意：此處募集期產(chǎn)生的利息為假設(shè)金額，不代表實際利息，具體計算請以實際情況為主）
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1、 什么是持有期？
持有期：持有期基金對認/申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的每份基金份額設(shè)定固定期限的最短持有期限（常見的有三年、一年、六個月等），基金份額在最短持有期限內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。如博道嘉興一年持有期基金，即對認/申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的每份基金份額都需要持有鎖定一年。
2、 持有期與封閉期有什么不同？
持有期是從客戶角度，每認購/申購一筆份額，都需要持有固定期限；封閉期是從產(chǎn)品角度，新基金成立后一般會封閉不超過三個月，封閉期過后，產(chǎn)品是開放狀態(tài)。也就是說，產(chǎn)品開放后，對于最初認購的客戶來說，可以追加申購，暫不可贖回。
3、 那持有期基金封閉期打開后就可以正常申購贖回了嗎？
可以正常申購，但對于最初認購的客戶來說，可以追加申購，暫不可贖回，需要等到最短持有期（一年）后。
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如果是最初認購的客戶，從基金成立日開始計算，至持有期后的對應(yīng)日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。
如果是產(chǎn)品開放后提交申購的客戶，從交易確認日開始計算，至持有期后的對應(yīng)日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。
舉例1：博道盛利6個月持有期基金于2020年12月24日（周四）成立，對于募集期認購的客戶，最快可于2021年6月23日（周三）提交贖回申請。當(dāng)然不排除可能有特殊情況的發(fā)生，具體以基金公司發(fā)布的公告為準。
舉例2：客戶于2021年5月10日（周一）購買博道盛利6個月持有期基金，2021年5月11日（周二）確認交易，那么最快可于2021年11月10日（周三）提交贖回申請。當(dāng)然不排除可能有特殊情況的發(fā)生，具體以基金公司發(fā)布的公告為準。
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募集期間有利息收入，有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有。
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A類的認購費率按照單筆計算，詳情可見《招募說明書》基金募集部分，募集期投資人可以多次認購本基金，A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。
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產(chǎn)品募集期內(nèi)不支持定投，但產(chǎn)品成立、封閉期結(jié)束后，可以開啟定投模式。
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基金分紅就是基金將收益的一部分派發(fā)給基金投資人。這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分，如果分紅了，這部分收益會落袋為安，分給大家?；鹉J會以現(xiàn)金方式把錢轉(zhuǎn)到你手里，以備你有現(xiàn)金需求。如果長期看好市場投資價值，可以通過銷售機構(gòu)把基金的分紅方式改為紅利再投資，那這筆分紅將重新折算為份額，中間沒有任何申購費用。
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小伙伴可以撥打博道基金客服熱線400-085-2888查詢；也可以登錄我公司網(wǎng)站（m.dzah04.cn），依照提示登錄查詢；或者直接登陸代銷機構(gòu)網(wǎng)站或至代銷機構(gòu)網(wǎng)點查詢。
友情提醒，如果您之前沒有針對該基金的分紅方式做過任何修改的話，那基金默認“現(xiàn)金分紅”。 -
是的，同一只基金，如果通過多個代銷機構(gòu)買的，需要分別到不同代銷機構(gòu)去修改。而且如果同時持有一只基金的A類和C類，也需要分別修改喲！
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現(xiàn)金分紅，就是直接把分配收益部分，從基金的錢劃轉(zhuǎn)到你的賬戶。到賬后可隨時支取。
紅利再投資，就是針對分紅的部分，不拿現(xiàn)金，而是將分紅所得的現(xiàn)金按除息日當(dāng)天的凈值買成基金份額，增加原先持有基金的份額。不收取任何申購手續(xù)費用。
分紅之前，基金公司都是會以公告等方式告知客戶。如是打算最近要用錢或者是想要提前鎖定收益，即可選擇“現(xiàn)金分紅”方式。但如果不著急用錢，而是想繼續(xù)投資在這款基金里，即可選擇“紅利再投資”。
如果要修改分紅方式，有一點要特別注意，就是必須在分紅權(quán)益登記日的前一工作日交易時間結(jié)束之前（即15：00前）提交修改，否則這次分紅就不能啟用修改后的分紅方式。