在這冬至追光之日，博道遠航混合基金發(fā)布分紅公告，想要給一直給予我們支持的你“表示感謝”。小博已經(jīng)為大家劃了重點：公告顯示，博道遠航混合基金A類、C類份額均每10份基金份額分紅2.30元；權益登記日、除息日均為2020 年 12 月 23 日；紅利再投確認日為2020年12月24日，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2020 年 12 月 25 日。這是博道遠航混合基金成立以來第一次分紅。

關于基金分紅，想必大家還有很多疑問和誤區(qū)，這邊小博一一給大家做個解答:

1、 什么是基金分紅？

基金分紅就是將基金收益的一部分派發(fā)給基金投資人，主要有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式。基金分紅之前，都會以公告等方式提醒客戶，如果最近要用錢或者是想要提前鎖定收益，就可以選擇“現(xiàn)金分紅”方式，但如果不著急用錢，想持續(xù)投資，就可以選擇“紅利再投資”。

2、 現(xiàn)金分紅和紅利再投資有何區(qū)別？

現(xiàn)金分紅是指分紅的現(xiàn)金直接劃撥到客戶的銀行存款賬戶，可隨時支取。

紅利再投資就是將分紅所得，按除息日當天的凈值購買該基金份額，增加原先持有基金的份額。紅利再投資部分不需要收取申購手續(xù)費用。

若投資人不選擇，則默認現(xiàn)金分紅。

3、 基金分紅公告應該重點關注哪些內(nèi)容？

大家可以通過基金指定信息披露媒體、基金公司網(wǎng)站等查看基金產(chǎn)品的分紅公告。看分紅公告的時候，要注意以下幾個要素：

分紅金額：每10份基金分2.30元

分紅金額會影響基金單位凈值的變動。如果選擇了現(xiàn)金分紅，就會收到現(xiàn)金紅利；如果是紅利再投，分紅金額會在除息日自動申購份額，2個工作日后就可以查詢基金總份額增加的數(shù)量啦！

權益登記日：2020年12月23日

在進行基金紅利分配時,必須約定一個確定日登記及統(tǒng)計參加分紅的持有人名冊及分紅數(shù)量。享有分紅權益的基金份額登記約定日稱為權益登記日。權益登記日當天或以后申購基金則不享有該基金此次分紅。

除息日：2020年12月23日

除息日是指紅利從基金資產(chǎn)中扣除的日期。除息日的基金份額凈值將扣除每份基金的分紅金額，因此該日的基金份額凈值一般會比上日有所下降。這是個重要日期，因為紅利再投的凈值也是根據(jù)今天的凈值。

紅利發(fā)放日：2020年12月25日

即向投資者派發(fā)現(xiàn)金紅利的日期。

4、 紅利再投確認份額按哪一天的凈值計算？

按照2020年12月23日（除息日當天）收市后出來的凈值（即扣除了分紅后的凈值）計算再投資份額。

5、 怎么才能知道自己持有基金的分紅方式？

大家可以撥打博道基金客服熱線400-085-2888查詢；也可以登錄公司網(wǎng)站（ 網(wǎng)頁鏈接 ），依照提示登錄查詢；或者直接登陸代銷機構網(wǎng)站或至代銷機構網(wǎng)點查詢。

友情提醒，如果您之前沒有針對該基金的分紅方式做過任何修改的話，那基金默認“現(xiàn)金分紅”。

6、 不同渠道買的基金，分紅方式需要分別修改嗎？

是的，投資者在各銷售機構交易賬戶下的基金分紅方式是獨立的，同一只基金，如果通過多個代銷機構買的，需要分別到不同代銷機構去修改。并且如果同時持有一只基金的A類和C類，也需要分別修改喲（基金代碼不同）！

如果在基金分紅權益登記日（2020年12月23日）當天提交分紅方式修改申請，系統(tǒng)雖然確認成功，但只能從下一次分紅開始有效，對本次分紅卻是無效的。

如果您想在基金分紅前修改分紅方式，請在2020年12月23日（權益登記日）前（交易時間內(nèi)）提交申請，以免影響投資決策。

7、 分紅的那兩天，我的賬戶資產(chǎn)為啥少了？

別急哦，這是因為除息造成的。你的資產(chǎn)總值不會因為分紅增加或減少。我們假設在不考慮基金凈值本身上漲或者下跌的情況下，不同分紅方式，中間賬戶可能有如下差異：

現(xiàn)金分紅：

基金分紅除息日到派發(fā)紅利日，一般中間需要等待2-3個交易日。在這2-3天內(nèi)，由于分紅款還沒有到賬，所以基金賬戶里的錢變少了。而等這筆現(xiàn)金分紅款到達銀行賬戶后，這筆分紅加上除息日基金賬戶里的基金資產(chǎn)，就會等于分紅前的資產(chǎn)啦。

紅利再投資：

同樣，基金分紅除息日到紅利再投資份額確認后可查詢，中間一般有2個交易日。由于紅利再投資份額除息日當天還沒有確認，所以基金賬戶里的資產(chǎn)變少了。等分紅份額確認后，此時的基金總資產(chǎn)，也會等于分紅前的資產(chǎn)啦。

8、 分紅后再買入是否比較劃算

No！買基金不是買菜，作為一種投資產(chǎn)品，沒有劃算的概念噢。

首先，正如之前所說，假設在權益登記日和紅利派發(fā)日之間，市場沒有波動、基金凈值無變化，那么，無論是在分紅前購買還是之后購買，擁有的資產(chǎn)（含現(xiàn)金分紅部分）是沒有差別的。

其次，基金投資主要是對未來市場的預期，看好市場的長期機會，入手時機和是否分紅沒有關系。而基金投資的收益，也是跟你投資之后，凈值的漲幅有關，漲幅越大，收益越大。如果看好某只基金了，不管有沒有分紅，都可以擇機下手。

 

風險提示： 基金的分紅行為將導致基金凈值產(chǎn)生變化，但不會影響基金的風險收益特征。 本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其將來表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者在投資基金之前，請仔細閱讀基金的產(chǎn)品資料概要、招募說明書和基金合同，全面認識基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況、 聽取銷售機構適當性匹配意見的基礎上，理性判斷市場，謹慎做出投資決策?；鹁唧w風險評級結果以銷售機構提供的評級結果為準。