1、 什么是持有期?
持有期:持有期基金對認(rèn)/申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的每份基金份額設(shè)定固定期限的最短持有期限(常見的有三年、一年、六個月等),基金份額在最短持有期限內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。如博道盛利6個月持有期基金,即對認(rèn)/申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的每份基金份額都需要持有鎖定6個月。
2、 持有期與封閉期有什么不同?
持有期是從客戶角度衡量,每認(rèn)購/申購一筆份額,都需要持有固定期限。
封閉期是從基金產(chǎn)品角度,新基金成立后一般會封閉不超過三個月,封閉期過后,產(chǎn)品是開放狀態(tài)。也就是說,產(chǎn)品開放后,對于最初認(rèn)購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回。
3、 那持有期基金封閉期打開后就可以正常申購贖回了嗎?
可以正常申購,但對于最初認(rèn)購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回,需要等到最短持有期(6個月)后。
4、 持有期如何計算?
如果是最初認(rèn)購的客戶,從基金成立日開始計算,至持有期后的對應(yīng)日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。
如果是產(chǎn)品開放后提交申購的客戶,從交易確認(rèn)日開始計算,至持有期后的對應(yīng)日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。
舉例1:博道盛利6個月持有期基金于2020年12月24日(周四)成立,對于募集期認(rèn)購的客戶,最快可于2021年6月23日(周三)提交贖回申請。當(dāng)然不排除可能有特殊情況的發(fā)生,具體以基金公司發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
舉例2:客戶于2021年5月10日(周一)購買博道盛利6個月持有期基金,2021年5月11日(周二)確認(rèn)交易,那么最快可于2021年11月10日(周三)提交贖回申請。當(dāng)然不排除可能有特殊情況的發(fā)生,具體以基金公司發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
5、博道盛利什么時候公布持倉?
大家很關(guān)心何時能查詢到基金持倉,這個要根據(jù)法律法規(guī)對基金信息披露的管理要求來看:
1)基金季報一般在季度結(jié)束后十五個工作日發(fā)布;
2)中期報告在上半年結(jié)束后的二個月內(nèi)發(fā)布;
3)年報在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)發(fā)布;
4)基金合同生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
例如:博道盛利2020年12月24日成立,按照上述信息披露規(guī)則,預(yù)計2021年4月中下旬我司將發(fā)布基金2021年一季報,投資者就可以公開查詢到它的持倉情況啦。
不過,投資者買基金主要是認(rèn)可基金經(jīng)理的投資理念和過往業(yè)績、基金投資方法,以及基金公司的品牌。季報披露的基金持倉只是季報截止日當(dāng)天基金的持倉情況,只是參考。
6、博道盛利現(xiàn)在可以申購嗎?
博道盛利6個月持有期基金成立后,進入基金封閉期,封閉期內(nèi)不開放申購,且至少每周公布一次基金凈值。封閉期結(jié)束后可以正常申購基金,申購的每筆份額均鎖定6個月,6個月后方可贖回。
基金的封閉期一般從基金成立日開始計算,最長不超過3個月,具體時間以基金公告為準(zhǔn)。
設(shè)立封閉期的主要目的是為基金建倉創(chuàng)造一個相對穩(wěn)定的資金環(huán)境,避免基金建倉的節(jié)奏受到資金變動的影響。
7、為什么認(rèn)購的基金份額持有收益為負?
這是因為扣除了認(rèn)購費哦!我們先來了解一下認(rèn)購的基金份額是如何確認(rèn)的:
認(rèn)購總金額=申請總金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購總金額/(1+認(rèn)購費率)
認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額初始面值+認(rèn)購利息/基金份額初始面值
舉例來說:認(rèn)購本基金10000元,且該認(rèn)購申請被全額確認(rèn),并假定募集期產(chǎn)生的利息為10元,認(rèn)購費率為0.8%,則可認(rèn)購基金份額為:
認(rèn)購總金額=10000元
凈認(rèn)購金額=10000/(1+0.8%)=9920.63元
認(rèn)購份額=9920.63/1.00+10.00/1.00=9930.63份
持有收益=9930.63份*1元/份-10000元=-69.37元
這也就是您的認(rèn)購確認(rèn)后持有收益卻為負的原因。
(注意:此處募集期產(chǎn)生的利息為假設(shè)金額,不代表實際利息,具體計算請以實際情況為主)
8、如果博道盛利將來有分紅,紅利再投部分的份額還需鎖定6個月嗎?
情形1:最短持有期(6個月)結(jié)束前分紅
紅利再投部分的基金份額按原基金份額鎖定,原份額什么時候解除鎖定,該筆分紅份額就什么時候解除鎖定,不需要從份額登記日起再鎖定6個月;
情形2:最短持有期(6個月)后分紅
紅利再投部分的基金份額不進行鎖定,隨時可贖回。
(注意:基金默認(rèn)是現(xiàn)金分紅,如需修改分紅方式,需在基金成立后提交修改申請。)
風(fēng)險提示:
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業(yè)績并不代表其將來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績亦不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證,基金收益存在波動風(fēng)險。投資有風(fēng)險,基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險,由投資者自行負擔(dān)。敬請投資者認(rèn)真閱讀基金的基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等相關(guān)法律文件,了解產(chǎn)品風(fēng)險等級,做好風(fēng)險測評,根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇與之相匹配的風(fēng)險等級產(chǎn)品?;鹁唧w風(fēng)險評級結(jié)果以銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
本基金對于每份基金份額設(shè)置六個月鎖定期限,在鎖定期限內(nèi)不能贖回基金份額。
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