什么是洗錢？
洗錢，是掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡(jiǎn)單地說(shuō)，洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。
為什么要預(yù)防洗錢？
洗錢不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見(jiàn)的危害在于為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。
其次，洗錢會(huì)滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無(wú)規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國(guó)家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。此外，洗錢還會(huì)助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家”，一國(guó)的對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融交往在國(guó)際上將面臨他國(guó)嚴(yán)格審查，極大阻礙國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。
如何保護(hù)自己的賬戶，遠(yuǎn)離洗錢？
1. 選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺(tái)等非法機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
2. 不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼
身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金檢測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
◆他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；
◆協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪；
◆您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；
◆您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
◆您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
3. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4. 勇于舉報(bào)洗錢行為
我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。